滚动
财经>财经要闻

纽约联邦储备银行首次拒绝了网络转移,然后转移了8100万美元

2019-09-03

纽约联邦储备银行首次拒绝了网络转移,然后转移了8100万美元

Bangladesh central bank
孟加拉国中央银行大楼于2016年3月8日在达卡举行。 照片:REUTERS / Ashikur Ra​​hman

据两位知情人士透露,在纽约联邦储备银行批准向孟加拉国银行账户向网络窃贼发送8100万美元的欺诈请求之前数小时,美联储分支机构阻止了同样的请求,因为他们缺乏转账所需的信息。这件事。

纽约联邦储备银行官员和孟加拉国银行高级官员告诉路透社,在2月份的盗窃当天,纽约联邦储备银行最初拒绝了35项将资金转移到各种海外账户的请求。 美联储决定稍后履行一些重新提交的请求,这引发了人们对它是否错过了危险信号的质疑。

这两位官员表示,美国中央银行的纽约分支机构最初否认了转账请求,因为他们缺乏适当的SWIFT信息系统格式,网络银行用于国际金融转账。

孟加拉国银行的一位官员表示,他们缺少通常接收有线资金的代理银行的名称。 美联储拒绝了这些请求,这些请求来自通过孟加拉国银行系统侵入SWIFT网络的黑客。

然而,当天晚些时候,网络窃贼重新提交了这35个请求。 纽约联储官员表示,在第二次尝试时,这些消息具有正确的格式。 这些请求已经过SWIFT的认证,SWIFT是防范欺诈性电汇的第一道防线。

尽管技术合规,但纽约联邦储备银行再次拒绝了30项请求。 但美联储确实批准了五项要求 - 总计1.01亿美元。 后来,由于拼写错误,这五笔转账中的一笔 - 2000万美元的要求 - 被撤销了。

纽约联邦储备银行已表示已阻止30份重新提交的请求,因为他们被标记为经济制裁审查。 之后才被认为是潜在的欺诈行为。

孟加拉国银行官员和接近银行的另一位消息人士表示,纽约联邦储备银行应该拒绝对第一次和第二次尝试的所有要求。

接近银行的消息人士也对此事有直接了解,他表示最终通过的四次转账中的异常应该引发纽约联邦储备银行的质疑。 接近孟加拉国银行的消息人士称,他们被支付给个人收款人,这对孟加拉国中央银行来说很少见,而且四家已批准提款的虚假名称也出现在银行拒绝的30份重新提交的请求中。

“当然,我们问美联储为什么重复这些名字并没有造成危险信号,”消息人士说。

“他们说他们拒绝了35个严重提交的,”消息人士说。 但是当重新提交请求时,他们“支付了其中五个并停止了30.为什么?他们无法回答。”

孟加拉国银行和SWIFT拒绝发表评论。 纽约联邦储备银行表示,其批准SWIFT资金转账的程序没有任何问题,并且拒绝就是否错过任何警告信号发表评论。

来自孟加拉国中央银行的网络盗窃 - 以及最近披露的其他类似欺诈行为 - 已经对SWIFT消息系统进行了详细审查。 SWIFT是一家正式名称为全球银行间金融电信协会的全球银行合作组织,其交易系统被用作历史上最大的网络银行抢劫案之一。

在美国,一个国会委员会已经开始调查纽约联储在银行抢劫中的角色。 孟加拉国中央银行可能要求赔偿美联储的资金,孟加拉国银行警方表示,去年秋天在银行最近安装新的SWIFT结算系统可能会让盗贼有机会进入该银行的SWIFT服务器。

红旗?

美联储官员表示,纽约联邦储备银行对SWIFT系统支付请求的审查主要集中在防止洗钱和转移给受美国政府制裁的人和实体。 但是请求通常也会暂时停止以修复拼写错误和其他格式问题。

美联储分行表示,包括孟加拉国银行在内的客户和SWIFT主要负责防止未经授权的转账。

纽约联储法律顾问托马斯·巴克斯特(Thomas Baxter)致纽约州女议员卡罗琳·马洛尼(Carolyn Maloney)的一封信中称,美联储员工询问了孟加拉国银行2月4日和2月5日要求付款的目的。

总共8,100万美元的四笔转账支付给了菲律宾的账户。 这些钱与赌场和赌场代理商结束,但仍然缺失。 试图向斯里兰卡的一个基金会转移2000万美元,这是因为“基金会”一词拼写错误。

接近孟加拉国银行的消息人士称,瑞士巴塞尔上个月在纽约联邦储备银行行长威廉·达德利,孟加拉国银行行长Fazle Kabir和SWIFT代表之间的会议上讨论了有关批准请求异常情况的问题。

参议院国土安全委员会的最高民主党众议员马洛尼和汤姆卡珀都向纽约联邦储备银行询问。

众议院科学委员会本周在一封信中告知纽约联储,它正在对其处理转移请求进行调查。 该委员会计划审查纽约联邦储备银行对抢劫的回应,对SWIFT的监督,以及是否需要采取其他措施来解决网络攻击的漏洞。

在孟加拉国银行在至少其他三起案件中发生抢劫和网络攻击之后,SWIFT已经受到审查,它计划一项旨在提高安全性的新计划,并希望银行“大幅”改善信息共享。


载入中...

责任编辑:施糗戢